Ваш финансовый помощник
USD - 63,72 руб.
EUR - 70,76 руб.
» » Центробанк проверит благонадежность клиентов

Центробанк проверит благонадежность клиентов

Центральный банк России готовится проверить благонадежность компаний-клиентов. Как это будет реализовано на практике? Глава финмониторинга ЦБ сообщил, что регулятор уже давно готовит глобальную единую платформу в целях проверки компаний и организаций. Всех таких клиентов предполагается разделить на три категории. Данные о клиентах будут приходить постепенно уже после завершения создания платформы. ЦБ надеется, что этот проект позволит облегчить кредитным организациям оценку юридических лиц. Далее это сократит расходы на борьбу с отмыванием финансовых средств. Стартовое название системы – «Знай своего клиента».

Алгоритм прост – будут проверены все компании по степени риска. Сейчас такое возможно только по информации, содержащейся в многочисленных методичках и рекомендациях. Всего проверка будет проходить почти по ста критериям. По итогам будут начислены балы, и в зависимости от их количества компании получат свой «цвет».

К организациям, набравшим 3 и меньше балла (зеленый цвет), повышенного внимания не будет. Скоринговое значение от 3 до 7 (желтый цвет) предоставит регулятору право процедуры посткомплаенса. Если в данном случае риски окажутся подтвержденными, последуют дополнительные меры. С клиентами красной зоны любая операция будет контролироваться в режиме онлайн.

Такая оценка поможет сократить большое количество издержек, составляющих расходы на содержание внешних информационных систем. Также это в целом облегчит работу множества банков и их взаимодействие с каждым клиентом в отдельности. Однако для проверки эффективности системы потребуется немалое время.

Автор: Александр Самойлов
10-10-2019, 22:20
Кредитные карты
Кредитные карты
Бесплатный сервис по подбору кредитных карт
Комментарии (0) :
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Лучшие предложения